天才一秒记住【小说吧】地址：www.xiaoshuob.cc
年輕的合規專員點點頭：「的確不符合常理」
葉知理接著道：「過去六個月的時間，這家企業發貨量在三萬件左右。我查看了他們過往的出口貨物規模，大多在四千件以下。近期這些大宗貨運的收貨人是他們常打交的客戶，付款人也是個熟客，但是每件貨品的單價比之前高了兩三倍。」
對方心領神會道：「我明白了，可能是以貿易為途徑的洗錢，我馬上聯繫負責這個客戶的團隊。」
葉知理叮囑道：「務必弄清為何貨物運輸量與歷史情況不一致，調查一下為什麼貨物要先轉運至第三方國家，再運到目的地。如果沒有一個合理的解釋，我會向行里提交str。」
str就是可疑交易報告，在法律允許的情況下，str可以在不同國家的金融機構之間共享。
對方點點頭，飛快起身離開。
葉知理拾起會議桌旁的座機，按下一串內線號碼，開口道：「到我這裡來一趟。」
片刻有個身著西裝的小姑娘推門進入。
葉知理從旁邊一疊文件中抽出一張紙，推過去道：「這是我行在隔壁城市一家分行的存款記錄，有個新客戶在同一帳戶內一次性存入二十萬元的支票。幾天後，客戶又去了另一家非常偏遠的分行，要求將帳戶內的錢分別轉到三個不同的外國轄區帳戶。」
小姑娘點點頭：「我馬上和分行核實客戶的情況。」
整整一個上午，幾乎所有合規部門的員工都被叫進那間小小的會議室，又陸陸續續出來，忙著聯繫其他部門、其他分行，不停打著打電話。
葉知理說了一個上午的話，口乾舌燥，嗓子冒煙，疲憊不已。
他伸手按壓太陽穴，閉目休息，會議室的門突然打開，助理進來道：「信貸部門想重新評估客戶風險，希望查看反洗錢部門的可疑報告歸檔客戶名單。」
葉知理睜開眼睛，對來者道：「str屬於保密信息，不能直接透露，如果信貸部門想看，必須徵得董事會批准。」
助理點點頭。
葉知理拉伸一下胳膊肩胛，長長呼出一口氣，關節噼啪作響。銀行近期新增幾項關於新型支付產品的業務，反洗錢政策必須重新評估、審核，針對這些新業務的反洗錢培訓也要再次開展。一時間多出許多事情，忙到腳不沾地，水都沒時間喝。
網際網路支付系統、行動支付、數位化貴金屬都可能被人利用，成為洗錢的工具。
每天都有新情況，每天都面臨著巨大的挑戰。
葉知理一個人孤零零坐在會議室里，外面樓層突然響起一陣騷動，各種人聲、腳步聲嘈雜，不時有員工大聲喊著什麼。
葉知理微微蹙眉，打開門走出去：「發生了什麼？」
辦公樓層內一片凌亂，人們都不在自己的工位上，座機的指示燈也熄滅了，顯示屏空白一片。
葉知理困惑地邁出去幾步，差點被一個快步走來的身影撞到。
「訾衍？」
「哎，知理？」
兩個人在混亂中匆忙打了個招呼，葉知理急趕緊問：「怎麼回事？」
「唉，別提了」，訾衍重重嘆口氣，「銀行系統崩了！」
「啊？」葉知理一下子沒反應過來。
訾衍道：「上個月底不是下來通知，要升級系統嗎，it還給資料庫做了備份。本來計劃周末進行更新，拖拖拉拉到周一中午才搞好，it也沒來得及測試，直接上了。結果！結果！」無奈地一攤手。
葉知理驚訝地張大嘴：「那……電腦不能用了？」
訾衍苦笑兩聲：「cis電話都不能用了，內線、外線、轉接、錄音、留言全部失靈，客服那邊已經要瘋。」
葉知理追問：「什
本章未完，请点击下一章继续阅读！若浏览器显示没有新章节了，请尝试点击右上角↗️或右下角↘️的菜单，退出阅读模式即可，谢谢！