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訾衍呷一口咖啡，道：「兩個月前差不多是七夕的時候，婚介中心生意好也說不定。」
葉知理搖搖頭：「這種解釋有些牽強，節日和促銷導致的成交量和成交金額上漲是有規律的，不難分辨。我在瀏覽帳戶時，懷疑賣方以高於市場公平價格的數額為服務開具發票。這種形式並不鮮見，例如一款童裝以七百美元的價格進口到美國，一隻塑料紙巾盒以四百歐元的價格出口到歐洲，都是危險信號，這些操縱貿易價格的做法表明可能存在洗錢、避稅或恐怖融資活動。」
訾衍驚道：「這麼說某些影視明星動輒片酬一兩個億，也有可能是在洗錢？」
葉知理點點頭：「當然，在合同或者發票中做手腳再常見不過了，如果商品或服務的售價遠高於公開市場的價格，就存在非法洗錢的嫌疑。」
洛非仔細考慮一下，道：「既然高開發票可以，那麼低開發票是否也可以？賣方提供的商品或服務價格遠低於公開市場的售價，藉此向買方轉移差價利潤。」
葉知理的眼睛微微眯起，抿了抿唇道：「洛律師真是無師自通，的確，低開發票也相當常見。」
頓了頓，「還有一種方法，就是多次開票。」
訾衍微微蹙眉：「多次開票？」
葉知理道：「對同一批商品或服務開具多張發票，犯罪分子以這些發票為由，藉機支付數筆款項。因為這家婚介中心在短期內出現大量八萬八、十八萬八的交易，我也考慮過是否存在多次開票的情況。」
洛非問：「所以你才來調查這家婚介中心？」
葉知理道：「光是坐在辦公室里讀數據根本不可能知道現場的情況。只有了解司法轄區、商品或服務、公司結構和上游犯罪等具體特點，才能識別真正的危險信號。」
訾衍一臉喜上眉梢喜不自勝的表情：「原來你不是真的要來約會哦？」
葉知理舉杯喝一口拿鐵：「我只想知道那些八萬八的發票是開給誰的。」
洛非雙手握住紙杯，想了想：「方才在裡面，葉先生詢問公司的最終受益人，是什麼意思？」
葉知理回答：「其實我真正想了解的是這家企業的所有權結構，不過未必能從負責人口中問出來。我在審查帳戶資料的時候無法找到公司實際控制人的身份信息，資料里只提供了名義控制人，並且居住地址不在本市，企業經營目的和未來計劃中包括使用現金轉運單和匯款單。」
訾衍仰頭喝一口卡布奇諾，舔舔嘴唇：「的確有些奇怪。」
葉知理眼神中閃過一抹不快，口氣略為強硬地：「奇怪？這種帳戶就不應該給他開，當初客戶提供的開戶資料里居然只有名義控制人的身份信息，對背後的實際控制人和最終受益人一無所知，這是銀行收客的大忌。我不知道這個審核當初怎麼通過的，是誰批准的，我行的審核流程存在很大弊端，萬一出了問題又是我們部門背鍋。」
訾衍冷不丁嗆了口熱咖啡，咳嗽好幾下，趕緊止住話頭：「好了好了，業務部門拉個客戶也不容易，還是現金流和存款額度比較大的客戶，不好得罪。」
葉知理忍不住蹙眉：「你這是什麼話，如果這些資金真的是非法所得，就意味著有上游犯罪活動。這家企業是婚姻介紹中心，提供關於女性和婚戀的服務，萬一存在人口走私犯罪呢？可能有悲慘的人正深陷地獄無法出逃，連求救的呼聲也無法傳出，這種事情在阿姆斯特丹並不罕見，荷蘭警方曾經破獲一起關於人口販賣、毒品交易、非法洗錢的大案，涉及從歐洲到亞洲到拉丁美洲數個國家的黑道組織和千萬歐元的資金。」
洛非摸了摸下頜，道：「我好像看過關於這起案件的新聞報導，不過這些組織非常有經驗，資金跨境轉移做得極為隱蔽，使用的離析手段極其複雜，背
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