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織外套,呼出的熱氣噴灑在衣襟上,「我都沒進倉庫,就在門口站了會兒,要有也是你有味道。」

葉知理懶得回應,面無表情推開車門。

回到銀行的時候,同事們幾乎都下班了,只剩零星幾人還在工位上。

葉知理將公文包放回辦公桌,拿起馬克杯去茶水間。

打開冰箱門,準備取出罐裝茶葉,卻發現正中顯眼位置放著一杯飲品,標有製作時間和含糖量。

杯身粘著一張便利貼,用黑色水性筆寫著:給知理買的奶茶,偷喝的人是大壞蛋!

熟悉的字體,一看即知出自誰之手。

葉知理忍不住笑了下,伸出手去。

第12章

外匯交易商、支票兌現公司、匯票發行機構、貨幣轉移服務商、預付存取服務供應商等等,都屬於貨幣服務企業。

這類企業參與外匯交易,資金轉帳,或者向公眾兌現匯票、旅行支票等金融票據,可以是小型、獨立企業,也可能是大型跨國機構。

當個人未開立銀行帳戶,或銀行無法滿足個人對某些貨幣服務的需求時,個人就會轉向這些貨幣服務企業。因此,貨幣服務企業一般在銀行服務不足或不存在的區域開展經營業務,且手續費明顯低於銀行。

「但這樣存在很大的風險隱患」,葉知理從會議桌的一側站起,神情嚴肅,「貨幣服務業的一大弊端就是缺乏監管。許多企業規模較小,甚至只有一個店,反洗錢制度非常薄弱,銀行在與這些企業建立業務關係時,務必做詳盡的盡職調查,對任何可疑活動進行監控,並確認它們在進行經營活動的司法轄區有合法執照。」

會議桌另一側,業務部負責人神情無奈道:「我們做了,真的做了,前後調查好幾個月,還專門聘請了第三方調查機構。」

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