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壓壓的一片。
葉知理拾起話筒，清清嗓子，對台下道：「雖然之前已經說過無數次，但在這裡我仍然要強調客戶接納原則的重要性，kyc，cdd，edd，pep，再如何仔細都不為過，不能放過任何一絲蛛絲馬跡。是否存在異常客戶身份情況？如果客戶的辦公地址在分行的服務區域之外，客戶的家庭或公司電話無法接通，企業客戶不願意提供完整的業務性質和目的，不願意透露預期帳戶活動和業務相關細節，不願意提供與關聯企業實體相關的財務報表或其他文件，對銀行的合理調查十分抗拒，請務必引起警覺。
「櫃檯業務人員請留意異常現金交易，當客戶存入的現金中常常出現偽鈔、發霉或污損的紙幣；當兩個一起走入營業大廳的客戶分別在不同窗口辦理低於報告限額的現金交易；當客戶從他行提取現金後未經拆包就存入本行，金額巨大且多次發生時；當客戶頻繁開展外匯交易或貨幣兌換，卻從不關心利潤和匯率損失時，都要考慮是否存在洗錢的可能性。」
台下有人舉手：「非現金類業務呢？」
葉知理道：「非現金類業務的異常主要集中在異常非現金存款，異常電匯交易，異常保險箱活動，異常信用交易，異常商業帳戶活動，異常貿易融資交易，異常投資活動和異常虛擬貨幣交易這幾塊。」
頓了頓，「客戶存入大量連號匯票，或存入大量面額相等的旅行支票；客戶在保險箱服務區長時間逗留，可能表明保險箱內存有大量現金；客戶突然償還歷史壞帳，且用來償還貸款的資金來源不明；客戶用離岸公司的現金作為質押申請貸款，或購買定期存單作為質押申請貸款；企業帳戶顯示很少或幾乎沒有規律性的定期活動；客戶的備用信用證被用過投標或履約保函，單位說明標的項目或合同，或受益人情況異常；以及，客戶希望通過一系列的小額交易來清算一筆大額頭寸等等。」
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